ભારત મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ફંડિંગને રોકવા માટે કડક વ્યવસ્થા કરી રહ્યું છે. આ સંદર્ભમાં, હવે ક્રેડિટ કાર્ડ દ્વારા થતા આંતરરાષ્ટ્રીય વ્યવહારો પર દેખરેખ વધારવાની તૈયારી કરવામાં આવી રહી છે. ફાઇનાન્શિયલ એક્શન ટાસ્ક ફોર્સમાં સમાવિષ્ટ દેશોની સાથે ભારત, ક્રેડિટ કાર્ડ ટ્રાન્ઝેક્શનનું રીઅલ-ટાઇમ મોનિટરિંગ લાવવા માંગે છે, જેથી જેમ જેમ ટ્રાન્ઝેક્શન થાય, તે તરત જ એ જાણી શકાય કે કોના ખાતામાંથી પૈસા કપાયા છે અને કોના માટે. વ્યક્તિ અથવા સંસ્થા ગઈ છે.
સૂત્રોનું કહેવું છે કે, ભારત ઈચ્છે છે કે આંતરરાષ્ટ્રીય સ્તરે ક્રેડિટ કાર્ડ દ્વારા પેમેન્ટ કરનાર અને મેળવનાર વ્યક્તિની ઓળખ માંગણી પર તરત જ ઉપલબ્ધ કરાવવામાં આવે. જો કોઈ શંકાસ્પદ ટ્રાન્ઝેક્શન થઈ રહ્યું હોય, તો રીયલ ટાઈમ રિપોર્ટિંગ હોવું જોઈએ. એવી અપેક્ષા છે કે આ નિયમ ટૂંક સમયમાં FATF દ્વારા લાગુ કરવામાં આવશે. ધ્યાનમાં રાખો કે માસ્ટરકાર્ડ, અમેરિકન એક્સપ્રેસવે સહિતના ઘણા ગેટવે તેમના ગ્રાહકોને આંતરરાષ્ટ્રીય સ્તરે ક્રેડિટ કાર્ડ દ્વારા વ્યવહાર કરવાની મંજૂરી આપે છે. ગ્રાહકો અન્ય દેશોમાં જઈને ક્રેડિટ કાર્ડ દ્વારા કોઈપણ સ્ટોરમાંથી ખરીદી કરી શકે છે.
મની લોન્ડરિંગ પર ક્રેક ડાઉન કરો
FATFનું મૂલ્યાંકન મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણ દ્વારા ઊભા થયેલા જોખમોને ઘટાડવા માટે ભારતના પ્રયત્નોની અસરકારકતાનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે 40 થી વધુ ભલામણો અને 11 તાત્કાલિક પરિણામો સાથે તકનીકી પાલનનું મૂલ્યાંકન કરે છે. ભારતે મની લોન્ડરિંગ પર અંકુશ લગાવીને ભ્રષ્ટાચાર, છેતરપિંડી અને સંગઠિત અપરાધ પર કડક કાર્યવાહી કરી છે.
19 સપ્ટેમ્બરે રિપોર્ટ જાહેર કરવામાં આવશે
FATF 19 સપ્ટેમ્બરે ભારત પર તેનો પરસ્પર મૂલ્યાંકન રિપોર્ટ જાહેર કરશે. આ વખતે પણ ભારતને સારું રેન્કિંગ મળે તેવી શક્યતા છે. ભારત FATF દ્વારા નિર્ધારિત માપદંડોનું નિયમિતપણે પાલન કરી રહ્યું છે. તેથી, નિયમિત ફોલો-અપ કેટેગરીમાં સમાવેશ કરવાથી આર્થિક રીતે સ્થિર અને સુરક્ષિત રાષ્ટ્ર તરીકે ભારતની વિશ્વસનીયતા અને પ્રતિષ્ઠામાં સુધારો થયો છે.
